La Administración del presidente Donald Trump anunció nuevas medidas destinadas a reforzar los controles sobre el acceso de inmigrantes sin estatus legal al sistema financiero de Estados Unidos, mediante directrices dirigidas a bancos y otras instituciones de crédito.
Las disposiciones, que serán aplicadas por organismos reguladores del sector financiero, buscan que las entidades evalúen con mayor rigor los riesgos asociados a clientes que no cuentan con autorización para trabajar o permanecer legalmente en el país.
La iniciativa forma parte de una orden ejecutiva firmada por Trump en mayo, la cual instruyó a los reguladores federales a reforzar la supervisión sobre la apertura de cuentas bancarias, la concesión de préstamos y otros servicios financieros ofrecidos a personas sin un estatus migratorio regular.
Las nuevas directrices recuerdan a los bancos la obligación de cumplir con las políticas de "conozca a su cliente" (Know Your Customer o KYC), utilizadas para verificar la identidad de los usuarios y gestionar los riesgos financieros.
Según las autoridades estadounidenses, uno de los aspectos que deberán valorar las entidades financieras es la capacidad de pago de los prestatarios en caso de que sean objeto de un proceso de deportación, al considerar que esa situación podría afectar el cumplimiento de las obligaciones crediticias.
Las recomendaciones serán emitidas conjuntamente por la Oficina del Contralor de la Moneda, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y la Asociación Nacional de Cooperativas de Crédito, los principales organismos encargados de supervisar el sistema bancario estadounidense.
La medida se suma a otras acciones impulsadas por la Administración Trump para restringir el acceso de inmigrantes sin autorización legal a determinados beneficios y servicios. En mayo, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro, pidió a las instituciones financieras reforzar la vigilancia frente a posibles casos de fraude, robo de identidad y lavado de dinero relacionados con personas que trabajan sin autorización.
Asimismo, el Gobierno anunció anteriormente cambios en la clasificación de determinados créditos fiscales reembolsables, lo que podría limitar el acceso a esos beneficios para algunos grupos de inmigrantes.
Especialistas en materia tributaria han advertido que entre los posibles afectados por estas modificaciones se encuentran beneficiarios del programa de Acción Diferida para los Llegados en la Infancia (DACA) y personas amparadas por el Estatus de Protección Temporal (TPS), dependiendo de su situación migratoria y de la aplicación definitiva de las nuevas disposiciones.
Fuente: Telemundo 20
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