Las autoridades del condado Miami-Dade desmantelaron una sofisticada red de fraude financiero conocida como “Phantom Auto Loans” o “Préstamos de autos fantasma”, con la que tres hombres habrían defraudado a varias instituciones bancarias y crediticias por más de un millón de dólares.
El Buró de Crímenes Organizados del Departamento del Sheriff de Miami-Dade arrestó a Ray Rodríguez, Alexis Fonseca Espinosa y Hugues Edouard, quienes presuntamente lideraban el esquema desde Hialeah. Los arrestos se realizaron en la sucursal del Space Coast Credit Union, ubicada en 1120 W 49th Street, donde los sospechosos intentaban concretar otro préstamo fraudulento cuando fueron sorprendidos por los detectives.
Según el informe policial, los detenidos simulaban la compra y venta de vehículos de lujo utilizando títulos falsificados, contratos de compraventa inventados y documentos de empleo fraudulentos. Con esta documentación, lograban que los bancos aprobaran préstamos bajo la apariencia de transacciones legítimas. Sin embargo, los vehículos en cuestión no existían o ya habían sido exportados, dejando a las instituciones financieras con préstamos sin respaldo real.
Los investigadores señalan que Ray Rodríguez, propietario de una supuesta empresa de compraventa de autos llamada EDF Auto Sales / Import and Export Auto Sales, sería el principal responsable del esquema. Solo en distintas sucursales del Space Coast Credit Union, habría gestionado al menos diez préstamos falsos por un total superior a $647,000 dólares.
La investigación también detectó la participación de familiares de los acusados, quienes habrían solicitado préstamos similares, algunos de hasta $81,000 dólares, utilizando números de identificación vehicular (VIN) alterados o vehículos inexistentes. Esta modalidad permitía extender el fraude a diferentes entidades financieras y encubrir las operaciones dentro de una red más amplia de complicidades.
“Estos individuos lograban que los préstamos fueran aprobados, pero los autos nunca existieron”, indica el reporte del Buró. El esquema, aseguran las autoridades, operaba bajo una estructura cuidadosamente diseñada para engañar a los sistemas internos de verificación de los bancos, usando información aparentemente válida y empresas fachada.
Rodríguez, Fonseca y Edouard fueron trasladados al centro de detención TGK, donde enfrentan múltiples cargos por fraude organizado, falsificación y robo mayor. Las autoridades confirmaron que la investigación continúa abierta y no descartan nuevos arrestos en los próximos días.
El caso “Phantom Auto Loans” ha encendido las alarmas entre las instituciones financieras del sur de Florida, una región donde los fraudes con títulos de propiedad falsos y préstamos vehiculares ficticios se han vuelto cada vez más frecuentes.
Las autoridades recordaron al público la importancia de verificar la legitimidad de las empresas y documentos vinculados a préstamos o ventas de vehículos, así como de reportar cualquier irregularidad a las unidades de delitos financieros locales.
El MINSAP traslada médicos a Matanzas ante crisis epidemiológica por dengue y chikungunya
Hace 1 día