El Banco Central de Cuba (BCC) anunció una política de “tolerancia cero” frente a las prácticas corruptas e ilegales dentro del sistema bancario, en medio de recientes investigaciones contra trabajadores de instituciones financieras vinculados a operaciones irregulares con dinero en efectivo.

En una declaración publicada este 28 de septiembre, la máxima autoridad bancaria del país expresó su rechazo a cualquier conducta que busque lucrar con las necesidades de la población y que afecte la ética y la prestación de los servicios financieros.

El pronunciamiento se produce pocos días después de que se conociera la detención en Santiago de Cuba de trabajadores del Banco Popular de Ahorro (BPA) y del Banco de Crédito y Comercio (Bandec), presuntamente vinculados a operaciones de cambio de dinero en efectivo por transferencias bancarias a cambio de elevadas comisiones.

Según la información difundida sobre esas investigaciones, algunas de las operaciones permitían obtener efectivo a cambio de transferencias, con comisiones que podían alcanzar entre el 30 % y el 50 %. También se señaló la utilización de tarjetas bancarias y documentos de identidad de clientes para realizar las operaciones.

El caso evidencia las dificultades que enfrenta la población para acceder a dinero en efectivo en Cuba. La escasez de billetes y las limitaciones para retirar fondos de bancos y cajeros han favorecido la aparición de intermediarios que cobran porcentajes elevados por entregar efectivo.

En su declaración, el Banco Central afirmó que quienes incurran en este tipo de conductas deberán responder conforme a las leyes y sostuvo que las prácticas denunciadas no representan al conjunto de los trabajadores bancarios. La institución ordenó investigar con rapidez cualquier indicio de irregularidad y determinar las responsabilidades administrativas, laborales o penales correspondientes.

El BCC también anunció medidas para reforzar los controles internos, las auditorías y la supervisión de los servicios, además de establecer una mayor coordinación con los organismos estatales encargados de combatir las ilegalidades.

Otra de las instrucciones consiste en proteger a quienes denuncien prácticas indebidas y garantizar la confidencialidad de sus identidades, con el objetivo declarado de fomentar una cultura de denuncia dentro de las instituciones financieras.

El pronunciamiento llega en un momento especialmente delicado para el sistema bancario cubano, marcado por la falta de efectivo y las dificultades para acceder a los fondos depositados. Precisamente esa situación ha generado un mercado informal en torno al dinero físico, donde algunas personas están dispuestas a pagar comisiones elevadas para obtener billetes.

El Banco Central atribuyó parte de las dificultades a la crisis económica y al “recrudecimiento del bloqueo”, al tiempo que pidió a la población continuar denunciando las malas prácticas.

Más allá de las investigaciones y las posibles sanciones, el problema plantea un desafío para las autoridades: recuperar la confianza en el sistema bancario y garantizar que los ciudadanos puedan disponer de su propio dinero sin recurrir a intermediarios que cobran porcentajes elevados.

Recomendado para ti