Johanna Michely García, exdirectora de MJ Capital Funding LLC en Pompano Beach, Florida, se declaró culpable el lunes pasado de los cargos de fraude postal y electrónico. García admitió su participación en un esquema fraudulento que estafó a inversores por un total de 190.7 millones de dólares.
El caso revela que García, quien dirigió la empresa entre octubre de 2020 y agosto de 2021, y su cómplice Pavel Ramón Ruiz Hernández, junto con otros asociados, engañaron a los inversores prometiendo adelantos en efectivo a comerciantes a través de un modelo financiero conocido como MCA (Merchant Cash Advance). Este esquema prometía financiamiento a pequeñas y medianas empresas, pero resultó ser una estafa.
La investigación, liderada por el Departamento de Justicia de EE.UU., descubrió que los acusados utilizaron el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los anteriores, un método típico de esquema Ponzi. Esto resultó en una pérdida de casi 90 millones de dólares para los afectados.
Según los documentos judiciales, García y Ruiz reclutaron a otros para atraer inversionistas, pagando a cada reclutador un porcentaje de los fondos recaudados. Sin embargo, la empresa realizó pocas operaciones legítimas y no generó las ganancias necesarias para cubrir los pagos prometidos a los inversionistas.
El esquema fue desmantelado en 2021 por el FBI y la SEC, que cerraron MJ Capital Funding. No obstante, García continuó con actividades fraudulentas bajo un nuevo nombre y esquema similar, utilizando las mismas tácticas engañosas.
García enfrenta una posible pena de hasta 20 años de prisión por cada cargo de conspiración y fraude postal, y 10 años adicionales por cada cargo de lavado de dinero. Su cómplice, Pavel Ramón Ruiz, quien se declaró culpable en abril de 2023, fue sentenciado en septiembre del mismo año a 110 meses de prisión y 3 años de libertad supervisada.